fbpx

Бесплатная консультация | info@wealthybe.com | +7 (499) 408-8-428 | Ежедневно: с 09:00 до 19:00 МСК

Кейс №2: Консервативный облигационный портфель

Николай (имя изменено намеренно) обратился в Консалтинговую компанию «Богатство» в апреле 2016 года по рекомендации другого нашего клиента, который однажды приходил к нам на консультацию, но не стал продолжать сотрудничество. Николаю около 35 лет, занимает хорошую должность в крупной компании. Как и многие люди, когда-то он пробовал свои силы в самостоятельной торговле на Forex. Безуспешно. Позже, вновь обратившись к финансовому рынку, он пришёл в банк и купил какой-то структурный продукт. Николай не разобрался в параметрах продукта, а менеджер банка не удосужился объяснить «скрытые нюансы». В итоге – снова несоответствие ожиданиям и потеря денег.

Он стал хранить все свободные средства в банковских вкладах (самый консервативный вариант), но мысль об инвестициях не оставляла Николая. Он обратился в «Богатство» с надеждой, что на земле всё-таки есть грамотные специалисты, искренне заинтересованные, прежде всего, в успехе клиента – независимые финансовые консультанты. Николай сделал правильный выбор!

Для начала было предложено формирование консервативного инвестиционного портфеля из облигаций российских компаний. Типичная практика для всех, кто либо только приходит на рынок, либо уже «где-то обжёгся». Результаты работы портфеля с 2016 года Вы видите на данной странице.


Доход инвестиционного портфеля

Кейс № 2 - Консервативный облигационный портфель - Доход / Богатство
20162017
Общий доход портфеля с учётом купонных выплат и комиссий брокера
12.20%9.60%
Средний уровень ставок по банковским вкладам на 1 год по данным ЦБ РФ*
8.71%7.38%
Доход портфеля над средним уровнем ставок по вкладам в банках
3.49%2.22%
Инфляция в России
5.38%2.50%
Доход портфеля с учётом инфляции и НДФЛ
5.23%5.85%
 За последние 3 года
За всё время
Средний общий доход портфеля
-10.9%
Средний доход портфеля над уровнем банковских ставок
-2.9%
Средний доход портфеля с учётом инфляции и НДФЛ
-5.5%


* – Средневзвешенные процентные ставки кредитных организаций по кредитным и депозитным операциям в рублях без учета ПАО Сбербанк (% годовых). Депозиты физических лиц (до 1 года без “до востребования”).

Структура инвестиционного портфеля

Кейс № 2 - Консервативный облигационный портфель - Состав / Богатство
СекторДоля
Финансовый сектор
39.6%
Розничная торговля
9.9%
Производство электроэнергии
18.3%
Государственные облигации
32.0%
Денежные средства
0.2%

Закажите составление подобного портфеля!

Этот инвестиционный портфель полностью состоит из облигаций российских компаний. Он консервативный, волатильность низкая, повышенная надёжность за счёт большей прозрачности и дополнительной диверсификации. Портфель идеально подходит для начала инвестирования на фондовом рынке (как альтернатива банковскому вкладу), либо для случаев, когда у Вас уже есть негативный опыт и определённая степень недоверия к рынку, либо просто для защиты рублёвой части Вашего капитала от инфляции. Если Вы желаете сформировать подобный инвестиционный портфель, пожалуйста, оставьте заявку, нажав на расположенную ниже кнопку.

Преимущества облигационного портфеля:

  • Диверсификация вместо вклада в один банк;
  • Ликвидность средств (возможность забрать деньги в любой момент без потери накопленного дохода);
  • Инвестиции в надёжные компании;
  • Фиксированный доход, который известен заранее;
  • Регулярные выплаты купонов;
  • Низкие риски (небольшая волатильность).

Недостатки облигационного портфеля:

  • Отсутствие валютной диверсификации – лучше сочетать с портфелем в другой валюте;
  • Капитал “проедается”, если забирать доход и жить на него – подходит только для сохранения капитала;
  • Стоимость портфеля не растёт за счёт курсовой разницы.