fbpx

Бесплатная консультация: info@wealthybe.com | +7 (919) 726-3132 | Ежедневно: с 09:00 до 19:00 МСК

Кейс №1: Сбалансированный дивидендный портфель

В феврале 2016 года в Консалтинговую компанию «Богатство» обратился клиент, назовём его Пётр Алексеевич (информация о клиентах компании не раскрывается). За многие годы ведения собственного бизнеса удалось создать крупную компанию и сколотить солидный капитал. Петру Алексеевичу около 60 лет, он хочет отойти от дел, купить дом в Испании и уделять больше времени общению со своей семьёй. В ходе риск-тестирования выяснилось, что клиент не склонен к риску, да и возраст уже требует осторожности. Мы отдали приоритет сохранению капитала.

Таким образом, частью комплексного личного финансового плана, стал сбалансированный дивидендный инвестиционный портфель из акций американских компаний, который и перешёл под управление «Богатства». С результатами работы данного портфеля с 2016 года Вы можете ознакомиться на этой странице.


Доход инвестиционного портфеля

Кейс № 1 - Дивидендный портфель - Доход / Богатство
20162017
Общий доход портфеля с учётом комиссий брокера
9.7%7.7%
Рост стоимости жилой недвижимости в Москве*-4.57%-1.73%
Доход портфеля над темпами роста жилой недвижимости в Москве
13.3%9.4%
Инфляция в США
2.07%2.11%
Доход портфеля с учётом инфляции и НДФЛ
6.4%4.6%
Дивидендная доходность
2.48%2.03%
 За последние 3 года
За всё время
Средний общий доход портфеля
-8.7%
Средний доход портфеля в сравнении с недвижимостью в Москве
--6.1%
Средний доход портфеля с учётом инфляции и НДФЛ
-5.5%
Средняя дивидендная доходность
-2.25%


* – по данным сайта “Новостройки.ру“.

Структура инвестиционного портфеля

СекторДоля
Услуги мобильной связи
9.2%
Переработка и продажа нефти и газа
25.3%
Безалкогольные напитки
18.5%
Предметы личной гигиены
20.6%
Лекарственные препараты
9.4%
Рестораны и бары
6.9%
Фонды облигаций
10.0%
Денежные средства
0.1%
Кейс № 1 - Дивидендный портфель - Состав / Богатство

Вы можете заказать формирование похожего портфеля!

Данный инвестиционный портфель состоит из акций американских компаний, которые стабильно выплачивают дивиденды на протяжении уже многих лет, а также из биржевых инвестиционных фондов (ETF) облигаций. Это консервативный портфель в «крепкой валюте», главной целью которого является одновременная защита капитала от инфляции и обеспечение пассивного дохода. Если Вы хотите составить подобный портфель, пожалуйста, нажмите на расположенную ниже кнопку и оставьте заявку.

Преимущества дивидендного портфеля:

  • Диверсификация вместо одной квартиры;
  • Отсутствие необходимости взаимодействовать с квартиросъёмщиками;
  • Хранение средств в относительно более крепкой валюте с возможностью заработать на обесценении рубля;
  • Инвестиции в стабильные успешные компании, акции которых, как правило, не очень волатильны;
  • Регулярные выплаты, даже в период снижения стоимости портфеля – квартира сдаётся в среднем 70-80% времени;
  • Отсутствие необходимости создания резервного фонда на ремонт квартиры – все дивиденды можно тратить;
  • Сочетание роста капитала (курсовая разница) и стабильного дохода (дивиденды);
  • Средние темпы роста выше, чем у московской жилой недвижимости.

Недостатки дивидендного портфеля:

  • Отсутствие валютной диверсификации – хорош в сочетании с портфелем в другой валюте;
  • Нужен довольно большой капитал, чтобы жить на доходы от дивидендов.


Email: info@wealthybe.com | Телефон: +7 (919) 726-3132 (МТС) | Skype: zevgma | WhatsApp: +7 (919) 726-3132 | Telegram: @zevgma


Публичная оферта | Наверх страницы ↑